Berufsbeschreibung des Ausbildungsberufes Bankkaufmann/-frau (ab Ausbildungsbeginn 2020)

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Berufsbeschreibung des Ausbildungsberufes Bankkaufmann/-frau (ab Ausbildungsbeginn 2020)

1. Ausbildungsdauer

  • lt. Ausbildungsordnung: 3 Jahre
  • bei entsprechender schulischer Vorbildung: 2,5 Jahre bzw. 2 Jahre

2. Schulische Vorbildung

  • Die Ausbildungsbetriebe setzen meistens mindestens einen mittleren Bildungsabschluss voraus.
  • Kaufmännische Grundkenntnisse und sichere Fertigkeit im kaufmännischen Rechnen sind empfehlenswert.

3. Berufsschule

3.1 Stundentafel je Schuljahrgang (lt. Lehrplanrichtlinien)

3.2 Unterrichtsorganisation

  • Sie beginnen unabhängig von der Ausbildungsdauer in der 10. Jahrgangsstufe.
  • In der 10. Jahrgangsstufe sind Sie jeweils 2 Tage/Woche in der Berufsschule.
  • In der 11. und 12. Jahrgangsstufe ist an 1 Tag/Woche Berufsschule.

3.3 Schwerpunkte des fachlichen Unterrichts

3.3.1  Kontoführung und Zahlungsverkehr

  • Kontoeröffnung und Kontoführung für Privat- und Firmenkunden
  • Zahlungsverkehr im Inland aus Ausland (Arten und Durchführung)

3.3.2  Vermögensaufbau und Vorsorge

  • Anlage auf Konten und staatlich gefördertes Sparen
  • Anlage in Wertpapieren (Aktien, Anleihen, Investmentfonds) und Börse
  • Produkte der Vorsorge und Absicherung (z.B. Altersvorsorge)

3.3.3  Kreditgeschäft

Produkte und Kreditsicherheiten im Rahmen von

  • Verbraucherdarlehen
  • Baufinanzierungen
  • Geschäfts- und Firmenkrediten

3.3.4  Bankspezifische Steuerung und Kontrolle

  • Buchführung
  • Kosten- und Erlösrechnung

3.3.5  Allgemeine Wirtschaftslehre

  • Grundlagen des BGB und HGB (z. B. Vertragsrecht)
  • Marktmodelle

3.4  Abschluss der Berufsschule

  • Abschlusszeugnis der Berufsschule aus den Jahresfortgangsnoten der einzelnen Fächer
  • Erwerb des mittleren Schulabschlusses auf Antrag, falls noch kein mittlerer oder höherer Schulabschluss besteht (Voraussetzungen: erfolgreich abgeschlossene Berufsausbildung, Durchschnittsnote im Abschlusszeugnis mindestens 3,0 und Nachweis mindestens ausreichender Englischkenntnisse)

4.  Berufsprofil

4.1 Persönliche Anforderungen

  • Sehr gute Umgangsformen
  • Ausgeprägte Kontakt- und Kommunikations- und Teamfähigkeit
  • Kunden- und serviceorientiertes Verhalten
  • Verkaufsorientiertes Denken
  • Hohe Vertrauenswürdigkeit, Verschwiegenheit
  • Kaufmännisches Verständnis
  • Sorgfältiges und zuverlässiges Arbeiten
  • Bereitschaft zum Umgang mit analogen und digitalen Informations- und Kommunikationstechnologien im Beratungsprozess
  • Hohe Eigenmotivation und Weiterbildungsbereitschaft
  • Gepflegtes Erscheinungsbild
  • Verständnis für Zahlen
  • Gute Deutschkenntnisse in Wort und Schrift
  • Gute Englischkenntnisse

 4.2  Betriebliche Tätigkeitsfelder

  • Bankkaufleute sind in allen Geschäftsbereichen eines Kreditinstituts tätig.
  • Sie unterstützen Kunden in Geldangelegenheiten. Bankkaufleute informieren und beraten z.B. über Geldanlagen auf Konten und in Wertpapieren, unterstützen in Angelegenheiten der Kontoführung und wickeln den in- oder ausländischen Zahlungsverkehr für Kunden ab.
  • Sie beraten zu Privat- und Firmenkrediten, Bausparverträgen, Lebensversicherungen oder anderen Vorsorgeverträgen, bahnen Vertragsabschlüsse an und bearbeiten diese.
  • Im internen Bereich eines Kreditinstitutes planen und steuern sie Arbeitsabläufe. Mögliche Einsatzfelder wären zusätzlich Controlling, Organisation, Personalmanagement und Marketing.

5. Abschlussprüfung (IHK)

5.1  Abschlussprüfung Teil 1

  • Inhalt: Konten führen und Anschaffungen finanzieren
  • Form: schriftlich
  • Dauer: 90 Minuten

5.2  Abschlussprüfung Teil 2

Schriftlich:

  • Vermögen aufbauen und Risiken absichern (Dauer: 90 Minuten)
  • Finanzierungsvorhaben begleiten (Dauer: 90 Minuten)
  • Wirtschafts- und Sozialkunde (Dauer: 60 Minuten)

Mündlich:

  • Kunden beraten im Rahmen einer Gesprächssimulation (Dauer: 30 Minuten plus Vorbereitungszeit 15 Minuten)

6. Weiterbildungsmöglichkeiten

  • Großes Angebot an bankinterner Weiterbildung in jeder Institutsgruppe (Genossenschaftsbanken, Sparkassen, privates Bankengewerbe)
  • Bankfachwirt (IHK), Bankbetriebswirt (IHK)
  • Je nach Vorbildung entsprechende Studiengänge an Fachhochschulen, Bankfachhochschulen und Universitäten